财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动(dòng)节(jié)后的(de)首个交易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业(yè)银行3家(jiā)国(guó)有上市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)单(dān)只产品。工商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行。同(tóng)时，建信(xìn)基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季度(dù)也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华(huá)旗(qí)下多只产品也(yě)重仓了招商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地(dì)区农商(s海南是什么气候类型特点，海南是什么气候类型区hāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季(jì)度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗(qí)下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的主动(dòng)管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据(jù)显示，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今(jīn)年(nián)以来(lái)的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名(míng)，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去(qù)的一季度(dù)，工(gōng)商银行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造(zào)业、金(jīn)融(róng)业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季(jì)度增(zēng)持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持(chí)有工商银行。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线进行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子(zi)、三(sān)安光电(diàn)等半导体材料公(gōng)司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红(hóng)利(lì)优选一(yī)年均重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截(jié)至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十(shí)大流通(tōng)股东行列后，海南是什么气候类型特点，海南是什么气候类型区便不曾减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季(jì)度分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季(jì)度连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航(háng)一(yī)季(jì)度末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟(shú)银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增持过常(cháng)熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数(shù)量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓招商银行(xíng)最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降(jiàng)的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润(rùn)增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持(chí)平(píng)，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑；此外，银(yín)行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公(gōng)司(sī)的(de)会计规则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异(yì)对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一些(xiē)大(dà)银行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压力最(zuì)大。三四月份极低(dī)利(lì)率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中利(lì)润增速和收(shōu)入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队(duì)首选利润增(zēng)速最好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是(shì)收入增速最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的(de)农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银(yín)行和平(píng)安银行可(kě)以在(zài)业(yè)绩真空期(qī)进行(xíng)博(bó)弈和交易(yì)。

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