财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的(de)首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的(de)催化下，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据(jù)和基(jī)金重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉(xī)数披(pī)露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗(qí)下(xià)中泰(tài)星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量(liàng)，成(chéng)为重仓工商银行(xíng)最多的(de)单只产品(pǐn)。工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四(sì)季度新发(fā)产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大重(zhòng)仓股中小兔子被蛇用两根WRITEAS，小兔子被蛇用两根做了，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏(sū)南(nán)地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募(mù)基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为(wèi)持仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批(pī)发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银(yín)行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行(xíng)投(tóu)资，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等(děng)行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕(shuò)在管基金前十(shí)小兔子被蛇用两根WRITEAS，小兔子被蛇用两根做了大(dà)重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公司以及(jí)南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产品分别(bié)持有建(jiàn)设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至(zhì)今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季(jì)度分(fēn)别(bié)增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余(yú)季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农(nóng)银行(xíng)十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)于今年一季(jì)度(dù)首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银(yín)行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经(jīng)理的青(qīng)睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的是易方达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多的(de)单只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易(yì)方(fāng)达安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商(shāng)行，然(rán)后(hòu)是大行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入(rù)增(zēng)速负增长。收入(rù)压(yā)力(lì)主要是由于(yú)1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有年初一些大(dà)银行以(yǐ)极(jí)低(dī)利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速和收(shōu)入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中(zhōng)特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速(sù)最好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结(jié)构数据(jù)（手续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关(guān)注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润(rùn)和收入增速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银行和平(píng)安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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