财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行(xíng)情(qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经(jīng)营数据(jù)和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经理(lǐ)的(de)重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及(jí)招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐(lài)，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有张清(qīng)华旗(qí)下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王(wáng)”宁波银行(xíng)也(yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银(yín)河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的(de)要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季度，工商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业(yè)以(yǐ)及农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之为(wèi)中生代(dài)“黑(hēi)马”的(de)周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成为(wèi)该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公(gōng)司(sī)这条主线进行投(tóu)资，重点投资(zī)了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光电等(děng)半(bàn)导体材(cái)料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新(xīn)能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度分别增(zēng)持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于(yú)今年一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持(chí)了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股东行列(liè)；在去年(nián)四(sì)季(jì)度(dù)，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业(yè)一(yī)季度收(shōu)入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的(de)收入增速有(yǒu)明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大行利(lì)润增中国的中西部地区是指哪几个省市，中国中西部是哪些地方速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行和(hé)邮储银行(xíng)分别(bié)为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增(zēng)速(sù)达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行和(hé)建行不(bù)良率持(chí)平，中(zhōng)行(xíng)、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的(de)会计(jì)规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差(chà)异对利(lì)润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压(yā)力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷款利(中国的中西部地区是指哪几个省市，中国中西部是哪些地方lì)率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差(chà)压力(lì)最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失(shī)后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是行业里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力(lì)团队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概(gài)念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速(sù)最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其(qí)次(cì)是收入增速(sù)最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银(yín)行；机(jī)构热门(mén)股中，估(gū)值可能(néng)修复的(de)招商银行和平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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