财联(lián)社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和(hé)基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在(zài)管产品还(hái)重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据小说中反复的作用和表达效果，反复的作用和表达效果答题格式4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中(zhōng)，重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末(mò)，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成为(wèi)持仓(cāng)工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度，该(gāi)产品(pǐn)十大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业(yè)，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银(yín)行成为(wèi)该产(chǎn)品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银(yín)行。今(jīn)年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末(mò)，周(zhōu)智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料(liào)公司以(yǐ)及南(nán)都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的(de)易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一(yī)众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银(yín)行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十大流(liú)通股东(dōng)一季度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)，则(zé)为苏(sū)农银行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度分(fēn)别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基(jī)金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银行。去(qù)年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第八(bā)大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持(chí)过(guò)常熟(shú)银行、苏(sū)农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银行的基(jī)金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及(jí)张(zhāng)清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的(de)收入增(zēng)速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行业(yè)绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后小说中反复的作用和表达效果，反复的作用和表达效果答题格式(hòu)是股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速大致(zhì)符(fú)合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正增(zēng)长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一(yī)季度(dù)保(bǎo)费收入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径(jìng)差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息(xī)差(chà)压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城(chéng)商行是行(xíng)业里最(zuì)强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的(de)交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最(zuì)超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增速(sù)较(jiào)好的(de)浙商(shāng)银行；机(jī)构热门(mén)股中，估值可(kě)能(néng)修(xiū)复的招商银行和平安银行可(kě)以在(zài)业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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