财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化(huà)下(xià)，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金(jīn)重仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情出现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理的(de)重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年(nián)四季度新(xīn)发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn莫问前程上一句是啥 莫问前程的意思)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了(le)工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的(de)58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持(chí)仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)主动管(guǎn)理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一(yī)季(jì)报莫问前程上一句是啥 莫问前程的意思，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第(dì)八(bā)十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大(dà)重仓(cāng)行业(yè)依(yī)次为制造业、金融业以及批(pī)发和(hé)零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的周智硕建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度增持工商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的(de)第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后(hòu)段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的(de)公司这条(tiáo)主线(xiàn)进(jìn)行(xíng)投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能(néng)源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季(jì)度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股中并无(wú)银(yín)行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)红(hóng)利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设(shè)银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执(zhí)掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度(dù)减持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股东(dōng)一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则(zé)为苏(sū)农银行(xíng)的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东(dōng)行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十大(dà)流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年于今(jīn)年一季度首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至(zhì)三(sān)季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始(shǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公(gōng)司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别(bié)减持了常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)产品(pǐn)也(yě)曾(céng)连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏南(nán)地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，在一(yī)众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的(de)是易(yì)方(fāng)达基(jī)金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优(yōu)质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下(xià)降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国(guó)际认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是(shì)大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行(xíng)利(lì)润增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银(yín)行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增(zēng)幅(fú)最大。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行(xíng)总体(tǐ)收入增速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息差(chà)压力最(zuì)大。三四月(yuè)份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为(wèi)息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是(shì)行业(yè)里(lǐ)最强的子(zi)版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概(gài)念，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选(xuǎn)利润(rùn)增速(sù)最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不(bù)错(cuò)的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润(rùn)和收入(rù)增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中，估值可(kě)能修复的招商银(yín)行和(hé)平安(ān)银行可以(yǐ)在(zài)业绩(jì)真空(kōng)期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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