财联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易(yì)日，A股银(yín)行板块大(dà)象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为(wèi)引人关(guān)注(zhù)。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多(duō)的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成为(酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人wèi)重仓工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地区(qū)农商(shāng)行的(de)丘栋(dòng)荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农(nóng)银(yín)行(xíng)、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四(sì)季度(dù)，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中泰(tài)资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的(de)一季(jì)度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地(dì)产产(chǎn)业链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收益(yì)比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一(yī)季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了(le)兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行中，易方达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连续(xù)4个(gè)季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的(de)4家基金(jīn)公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人季(jì)度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第十大流(liú)通股东；持股保持不(bù)变(biàn)的(de)中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八(bā)大流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身(shēn)苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚价值品质一年于(yú)今年一(yī)季度(dù)首度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始减持(chí)常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司(sī)首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一(yī)季(jì)度末(mò)仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾(céng)连续多个(gè)季(jì)度(dù)增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明(míng)星(xīng)基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是(shì)重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收(shōu)入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后(hòu)是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大(dà)。需要注意(yì)的是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性存疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公司的(de)会(huì)计(jì)规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低，还有年(nián)初一些大银(yín)行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利(lì)率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后(hòu)，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城商行是行(xíng)业(yè)里最强(qiáng)的(de)子(zi)版(bǎn)块，建议持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴(tiē)近中特(tè)估概(gài)念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次(cì)是(shì)收入增速最(zuì)超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续(xù)费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高的农业银行(xíng)也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入(rù)增速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可(kě)以(yǐ)在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和交易。

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