一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品。去(qù)年年末，在持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银(yín)行分别为在(zài)姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去(qù)的一(yī)季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农(nóng)药(yào)化(huà)工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星，被市(shì)场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等行业(yè)的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)并(bìng)无银行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电(diàn)等(děng)半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截至一(yī)季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达(dá)张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连续4个(gè)季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的(de)4家(jiā)基(jī)金公司中，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行(xíng)前(qián)十(shí)大流(liú)通股东一(yī)季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银行的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季(jì)度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾(céng)在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年(nián)一季(jì)度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司(sī)中，排在首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星16万股(gǔ)，位居该公司第八大(dà)流(liú)通股东。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有退出(chū)常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去年(nián)四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这(zhè)2家苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经(jīng)理的青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度收入增速(sù)略(lüè)高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有大行利润增(zēng)速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其(qí)中中行增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是，一(yī)季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公(gōng)司的(de)会(huì)计规(guī)则(zé)有差别，需要注意口径差异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还(hái)有年初(chū)一些大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为(wèi)息差(chà)压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议(yì)关(guān)注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持(chí)续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一季(jì)报不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入增速较好的浙(zhè)商(shāng)银(yín)行；机构热门(mén)股中，估(gū)值(zhí)可能(néng)修复的招商银(yín)行和平安银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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