今年以来基(jī)金代销机(jī)构被(bèi)基金公司解约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又有(yǒu)多家基金公司发布与(yǔ)基金代销机构解(jiě)约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机构(gòu)类型看(kàn)，中小型独(dú)立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构居多，此外(wài)，也有(yǒu)银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年(nián)来(lái)由于经营不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金销售机(jī)构主动或被(bèi)动注(zhù)销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司(sī)与(yǔ)基金销(xiāo)售机构之间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基(jī)金(jīn)公(gōng)司严格(gé)筛选代销机构也是降本增效(xiào)的(de)主流选择。未(wèi)来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布(bù)公告，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基(jī)金的相关销售业务。值得注(zhù)意的(de)是，今(jīn)年以来，还(hái)有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基金的基金销售(shòu)合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点(diǎn)基金(jīn)销售(shòu)有限公司、上海凯石财(cái)富基金销售(shòu)有限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基(jī)金销售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公司(sī)不再办理本公司旗下基金的开(kāi)户(hù)、认购(gòu)、申购等(děng)基金买入的(de)相关业(yè)务(wù)，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户赎回全部份额。而(ér)在今年4月(yuè)，西(xī)部利得基金、上银基金也终止了与民商(shāng)基金的基金(jīn)销售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关(guān)系(xì)，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新增与民商基金的(de)销售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基(jī)金(jīn)报记者(zhě)统(tǒng)计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公(gōng)司终(zhōng)止合计(jì)7家独立基金销售机构的合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独立基金销售机(jī)构的代(dài)销合(hé)作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基(jī)金公司终止了合计6家独立基金销售机构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则(zé)已有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代(dài)销机构(gòu)的合作，这其中(zhōng)包(bāo)括独立基(jī)金(jīn)销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些(xiē)代(dài)销机(jī)构中，正融基(jī)金解除(chú)合作(zuò)关系的基金公司(sī)最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合(hé)作关系(xì)最为频(pín)繁，3月(yuè)以来几乎(hū)每月都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已(yǐ)累计解约11家，海富(fù)通(tōng)基(jī)金今年2月(yuè)和3月(yuè)分别解除5家合(hé)作(zuò)关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解(jiě)约的基金销(xiāo)售机构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机构数量增多(duō)及监管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金公(gōng)司对于(yú)代销机(jī)构的选择(zé)标准也在提(tí)高。在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，严(yán)格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构(gòu)，也是实现降本增效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机(jī)构(gòu)的合作，无非是(shì)以(yǐ)下三种情况：一是基(jī)金销量(liàng)一(yī)直得(dé)不到有效增长，对基金公司整体基金销(xiāo)售(shòu)贡献不(bù)大；二是受到监(jiān)管(guǎn)处(chù)罚(fá)；三是(shì)销售机构主业发生改变。

　　华(huá)林证券(quàn)董事总经理贾志也表示(shì)，基金公司终(zhōng)止与代销机构的合(hé)作(zuò)，通常是基金代销机(jī)构销售能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到(dào)监(jiān)管的处罚，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基金公司(sī)与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护(hù)成(chéng)本与(yǔ)合作的(de)潜力，基金公司(sī)会(huì)依据(jù)自身(shēn)的发(fā)展状况有选择的与基金(jīn)代销机构合(hé)作。”

　　北方(fāng)一家公募公(gōng)司渠道负责(zé)人透露，其(qí)所在公司选择基金销售公司，有一套完整的基金(jīn)销售(shòu)评估办法，比如基金销售保有(yǒu)规模、机(jī)构(gòu)成(chéng)立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等(děng)都是考核(hé)的要素，其(qí)中，要求其公(gōng)募基金销售保有规(guī)模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要(yào)对接系统，每年要付出系统维(wéi)护成本，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没(méi)有多少，甚(shèn)至(zhì)都覆盖(gài)不了成(chéng)本。”据该负责人透露(lù)，即便(biàn)是前100名，也有相当一(yī)部分达不到标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来(lái)，基(jī)金公司与(yǔ)基金代销机构的(de)合作是双向(xiàng)选择，基金(jīn)公司希(xī)望能有销售能力(lì)强(qiáng)的机(jī)构合作，头部(bù)代销机构也(yě)会对基(jī)金(jīn)公司的投(tóu)研(yán)能力，管理(lǐ)规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据(jù)某基金研究(jiū)人士称，目前基金代销的机构主要(yào)分为银(yín)行(xíng)、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠道(dào)方(fāng)面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品的(de)服务，第三方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流(liú)量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更(gèng)加夯实，而券商是(shì)以线(xiàn)下营业部为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金(jīn)销售市场，主要还(hái)是在银行(xíng)渠道和头(tóu)部(bù)互联网公司，券(quàn)商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰或将持(chí)续

　　近年(nián)来，马太效应(yīng)依然是(shì)基金销(xiāo)售行业所(suǒ)面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基金销售保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三方机(jī)构销(xiāo)售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势继续发力(lì)，银行、三方、券商代(dài)销占比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独(dú)立基金销售(shòu)渠道中(zhōng)，头部(bù)机构竞争优势(shì)更为突出。截至今年一季(jì)度(dù)末，公募基金(jīn)销售保有规模(mó)前100强中，21家独立(lì)基金销(xiāo)售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金。而(ér)前三名蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天(tiān)基金、腾安基金合计保(bǎo)有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未上(shàng)榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规(guī)模(mó)则(zé)更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金代(dài)销机构(gòu)中，目前共有26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销基金数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销售机(jī)构代销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独(dú)立基金销售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足(zú)白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合(hé)作(zuò)。

　　实(shí)际上，近些(xiē)年(nián)来基金销(xiāo)售行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业(yè)大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司向中国(guó)证券监(jiān)督管理委(wěi)员会提交了注销公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)销售(shòu)业务晓丹小仙女身高 晓丹是什么世界冠军(wù)许可证的(de)申(shēn)请(qǐng)，根据(jù)《行(xíng)政许可法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开(kāi)募集(jí)证券投资(zī)基(jī)金(jīn)销售机构监督管理办法》等有关(guān)规定，中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证(zhèng)券投资(zī)基(jī)金销售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服务有限公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的(de)公(gōng)示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售也(yě)是目前第一家主动注销基金(jīn)销售牌(pái)照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代销机(jī)构由于经营(yíng)困难等(děng)原因(yīn)，主动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照，退出竞争行业(yè)。比如河(hé)南安存(cún)基(jī)金、科地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机(jī)构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销(xiāo)基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销上海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财(cái)富、财路基(jī)金(jīn)、大泰金石基金等第(dì)三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认(rèn)为，严(yán)监(jiān)管态(tài)势下，未(wèi)来基金(jīn)代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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