超1万亿元二级资本债和永续债额度已获批！涉及50家银行

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　　来源：金融时报

　　近一段时间以来，商业银行频频获(huò)批发(fā)行(xíng)资本工具“补血”。

　　9月5日，金融监管总局浙江监管局发布的一则批复显示，同意浙江舟山定海海洋农村商业银行发行不超(chāo)过3.7亿元人民币的二级(jí)资本(běn)债券，并按照有关规定(dìng)计入该行二级资(zī)本。批复同时要求，银行应制定并不(bù)断完善与自(zì)身发(fā)展战(zhàn)略和经营管理能力(lì)相适应的中长期资本补充规划，加强资本管理，强化资本约束，确保资本的节(jié)约与有效使用。

　　8月29日，湖南金融监管局(jú)发布的批复显示，同意(yì)长(zhǎng)沙银行发行不超过50亿元人民币的资本工具。该(gāi)行可在批准(zhǔn)额度内，自主决定具体工具品种、发行时间、批次和规模，并于批准后(hòu)的24个月内完成发行。

　　8月2日，北京金融监管局同意北京农村商业银行发行总额不超(chāo)过100亿元人民币的无固定期限资本债券。

　　商业银行发行二级资本债用于补充二级资本(běn)，发行(xíng)永续债用于补充(chōng)其他一级资本(běn)。《金融时报》记者根(gēn)据企业预警通数据初步梳理，截至(zhì)9月5日，今年以来，共有50家银行发行二级资(zī)本债和永续债（或资本工具）的申请获批，累计(jì)获批额度达11080.2亿元。其中，单次获批发行(xíng)额度最高(gāo)的是工商银行，额度为3700亿元，其次是浦发银行 获批(pī)发行额度1500亿元，平(píng)安银行(xíng)和华夏银行获批发(fā)行额度均为(wèi)800亿元。另外，包括(kuò)福建海峡(xiá)银行、东(dōng)营银行、浙江南浔农(nóng)商行、广西北部湾银行等在内的多家中(zhōng)小银(yín)行亦获批发行资本工具。

　　一边是加(jiā)快获批，一边是发行提速。《金融时报》记者根据东方财(cái)富Choice数据初(chū)步统计发现，截至9月5日，今(jīn)年以来我国商业银行发行二级资本债规模达8123亿(yì)元，永续债4907亿(yì)元，发(fā)行规模合(hé)计超过1.3万亿(yì)元，远超去年同期。2023年同(tóng)时间段，商(shāng)业银行(xíng)发行二级资本债规模3737亿元，永续债规模1517亿元，发行(xíng)规模合计为5254亿元(yuán)。

　　兴业证券超1万亿元二级资本债和永续债额度已获批！涉及50家银行pan>经济与金融(róng)研究(jiū)院发布的研(yán)究报告(gào)指出(chū)，近几年，商业银行二级资本债发行规(guī)模稳中有升。分银行类别来看(kàn)，中小(xiǎo)银(yín)行(xíng)发行数量占据绝对(duì)比重，而国有大行和股份行二(èr)级资本债的发行规(guī)模显然更大。2019年至2021年银行永续债发行兴起并稳步提升，2022年以来发行(xíng)有(yǒu)一定程度回落。

　　上述研究(jiū)报告提供的数据显示，截至2024年8月2日(rì)，国有(yǒu)大行二级资本债存量数量 103只、规模达2.6万亿元，规模占比超(chāo)六成；中小银行二级资本债存量只数最(zuì)多，达368只，存量规模和股份行相差不大。永续(xù)债方面，截至8月2日，国有大行存量规模(mó)超(chāo)过1.3万亿元，占比超五成，股份行存量规模占(zhàn)比约为1/4，中小银(yín)行占比(bǐ)为19.6%。

　　多位专家(jiā)表示，未来二级资本债和银行永续债供给仍较(jiào)为刚(gāng)性(xìng)。特别是相较(jiào)于国有大行和股份行，城商行、农商行等(děng)中小银行资(zī)本补充渠道(dào)相对较少，并且资本充足率现有水平相对偏低，二级资本债和永续(xù)债是这(zhè)类银行补(bǔ)充资本(běn)的主(zhǔ)要渠道。

　　银行(xíng)加(jiā)速发行二级资本债和永续债，一(yī)方面是因为补充(chōng)资本对于外源性工具需求增大，另一(yī)方面则是因为到(dào)期规模较大，需(xū)要续发行。国盛证券(quàn)杨业(yè)伟固收团队指出(chū)，年内来看，3、4、8、9、11月是二级资本债集中偿(cháng)还的月份，6月至9月是银行永续债集中(zhōng)偿还的月份。8月和9月二级资本债分别需偿还966亿(yì)元和772亿元；7月至9月银行(xíng)永续债分别需(超1万亿元二级资本债和永续债额度已获批！涉及50家银行xū)赎回(huí)1100亿元、850亿元、1400亿元。华福证(zhèng)券固收研究团(tuán)队发布的研究报告指(zhǐ)出，从历年的发(fā)行(xíng)节奏(zòu)上观(guān)察，二级资本债和永续债的供给高峰主要集中在下半年，如(rú)果今年发行节(jié)奏保持平(píng)稳(wěn)，下半年发行将进(jìn)一步提速(sù)。

责任编辑：秦艺

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