财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在银行板块火(huǒ)热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季嘴巴含胸的感觉知乎报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行(xíng)以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股(gǔ)最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗(qí)下多只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(z嘴巴含胸的感觉知乎hì)利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，截(jié)至一季(jì)度末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金(jīn)汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银(yín)行最多的要数(shù)中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行(xíng)最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去(qù)年(nián)年末，在持(chí)仓工商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银(yín)行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度，该(gāi)产品十大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排(pái)在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在(z嘴巴含胸的感觉知乎ài)管产品第(dì)三、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重(zhòng)仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业(yè)链企业(yè)以(yǐ)及(jí)农(nóng)药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越(yuè)周期(qī)的公司(sī)这条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕在(zài)管基金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度(dù)起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今已连续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一(yī)季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第(dì)三(sān)、第七(qī)、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾(céng)在(zài)2021年(nián)四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三季(jì)度(dù)连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该基(jī)金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列；在(zài)去年四季(jì)度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区(qū)的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到(dào)了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持(chí)股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华在管的易(yì)方(fāng)达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通(tōng)国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四(sì)季(jì)度的低点，一(yī)季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的(de)修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大行，最(zuì)后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利(lì)润(rùn)增速大(dà)致符(fú)合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预(yù)期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较(jiào)大，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规(guī)则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要(yào)是(shì)由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年(nián)初(chū)一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低(dī)利率消失后，该团队(duì)认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预期(qī)的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)较(jiào)高的农业(yè)银行也值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团(tuán)队建(jiàn)议(yì)关注一季(jì)报不错的低(dī)估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门股中，估值可能(néng)修(xiū)复(fù)的招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期(qī)进(jìn)行博弈和(hé)交易(yì)。

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