财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五(wǔ)一(yī)劳(láo)动节后的(de)首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成(chéng)为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招商银古巴对中国人友好吗，古巴为什么对中国人这么好行，也得张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓(cāng)了(le)工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多(duō)的要(yào)数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价(jià)值优选A共计(jì)持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最(zuì)新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以(yǐ)来的(de)收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产品第(dì)三(sān)、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大(dà)重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业(yè)、金融业以(yǐ)及(jí)批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同(tóng)时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品(pǐn)的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期(qī)的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司(sī)中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十(shí)大流(liú)通(tōng)股东一季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价(jià)值品质(zhì)一年于今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季(jì)度末(mò)起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东行(xíng)列；在(zài)去(qù)年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连(lián)续多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁(níng)波银(yín)行也得(dé)到了诸多明星基(jī)金经(jīng)理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行最多的(de)单(dān)只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速(sù)有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不(bù)良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降(jiàng)明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)的会计(jì)规则(zé)有(yǒu)差(chà)别(bié)，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷(dài)款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大(dà)银(yín)行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季(jì)度(dù)息(xī)差压力最(zuì)大(dà)。三(sān)四(sì)月份极(jí)低(dī)利率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城商行是(shì)行业(yè)里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续(xù)关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队(duì)首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银(yín)行，其次是(shì)收入增速最(zuì)超预(yù)期的中国银(yín)行，再次(cì)是(shì)结构数据（手续费收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率较高(gāo)的农业银(yín)行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一季报不错的低(dī)估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股中，估值可(kě)能修复古巴对中国人友好吗，古巴为什么对中国人这么好的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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