今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)被基金公司解约的情形明(míng)显增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基金公司(sī)发布与基金代销机构(gòu)解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司(sī)宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售机构(gòu)居(jū)多(duō)，此外，也有银(yín)行(xíng)和保险。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于经(jīng)营(yíng)不善或违规，已有多(duō)家基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构主(zhǔ)河北保定技校排名，保定技校前十名动(dòng)或(huò)被动注销牌照(zhào)。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基(jī)金公司与(yǔ)基金(jīn)销售机构之间的合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择，在高质量(liàng)发(fā)展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构(gòu)也是降(jiàng)本增(zēng)效(xiào)的主流选择。未来，基金代(dài)销行(xíng)业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续(xù)。

　河北保定技校排名，保定技校前十名　公(gōng)募密集终止(zhǐ)与基金代(dài)销(xiāo)机构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利(lì)得(dé)基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下基金的相(xiāng)关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年(nián)以来(lái)，还有方正富邦基(jī)金、平安基(jī)金，以及海(hǎi)富(fù)通(tōng)基金停止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经(jīng)与(yǔ)北京(jīng)虹点基金销售(shòu)有限公司、上海凯(kǎi)石财富基(jī)金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)29日起，上(shàng)述基金销售机构将不(bù)再(zài)代理销售公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)（上海）有限公司协(xié)商(shāng)一(yī)致(zhì)，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公(gōng)司旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗下基金(jīn)的开户(hù)、认购、申购等基金买入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全(quán)部(bù)份额。而在今年4月，西部利(lì)得(dé)基金、上(shàng)银基金(jīn)也终止了与(yǔ)民(mín)商(shāng)基金的(de)基金销售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构(gòu)的合作关系(xì)，但也(yě)有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基(jī)金报记(jì)者统计(jì)，截至(zhì)6月1日，今年(nián)以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家(jiā)独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金公司(sī)终止了(le)合计17家(jiā)独立(lì)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构的代销合作，其中(zhōng)包括1家保(bǎo)险公司；4月(yuè)，有5家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作(zuò)；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金(jīn)代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融(róng)基金解除(chú)合作关系的(de)基金公(gōng)司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司(sī)中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来几(jǐ)乎每月都会和基(jī)金代销机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多为中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业(yè)内人士表示(shì)，随着代销机(jī)构(gòu)数量增多及(jí)监河北保定技校排名，保定技校前十名管趋严，近几年公募基(jī)金(jīn)公(gōng)司对于代销机构的(de)选(xuǎn)择(zé)标准也在提高。在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛选基金代销机(jī)构(gòu)，也是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司(sī)内部人(rén)员表示，基(jī)金公司(sī)终止与(yǔ)销售机构(gòu)的合(hé)作(zuò)，无非(fēi)是以下三种(zhǒng)情况：一是(shì)基金销量一直得(dé)不到有效(xiào)增长，对基(jī)金(jīn)公司整体基金销售贡献不大；二是受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是销售机构主业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过一(yī)轮(lún)，理由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但该内部(bù)人(rén)员也坦言，今年(nián)以来(lái)权益市场(chǎng)低迷，基金销售困难也加(jiā)速了对尾(wěi)部销售(shòu)机构(gòu)的(de)淘(táo)汰。“上太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾志(zhì)也(yě)表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合作，通常是(shì)基(jī)金代(dài)销机构销售能(néng)力(lì)较弱，且(qiě)又受到监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除合(hé)作关系。“基(jī)金公司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构的合作是(shì)市场化的，要考虑维(wéi)护成本(běn)与合作(zuò)的潜(qián)力，基(jī)金公司(sī)会依据自(zì)身的发展状况有选(xuǎn)择的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基(jī)金销售公(gōng)司，有一(yī)套完整(zhěng)的基金销售评估办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模、机构成立(lì)时间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等(děng)都是考核的要(yào)素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名(míng)排(pái)名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付出(chū)系统维护成本，很多销售公司一年的保有量也(yě)没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了(le)成(chéng)本。”据该负责(zé)人(rén)透露(lù)，即便是前(qián)100名，也有相当(dāng)一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来(lái)，基金公司与基(jī)金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望(wàng)能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代销机构(gòu)也(yě)会对(duì)基(jī)金(jīn)公(gōng)司的投研能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研(yán)究人(rén)士称，目(mù)前基(jī)金代销的机构主要(yào)分为银行、第三方基(jī)金销售机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠(qú)道方面(miàn)基(jī)础较(jiào)强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠(qú)道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天(tiān)等互联网平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手(shǒu)，对权(quán)益类产品(pǐn)服务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部互联网公(gōng)司，券商(shāng)作为(wèi)后(hòu)起之秀，也(yě)是不(bù)容忽视的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显著

　　基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行(xíng)业(yè)所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协会最(zuì)新公布(bù)的(de)公募基金销售(shòu)保有量(liàng)数据显示，一(yī)季度，三方机(jī)构销售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠道(dào)中，头(tóu)部机构(gòu)竞争优(yōu)势(shì)更为突出。截至今年一季度(dù)末，公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)规模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而(ér)前三名(míng)蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基金、腾安基金合(hé)计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排(pái)在末位(wèi)的泛(fàn)华普益基金销售有限公司，其(qí)非货(huò)币市场(chǎng)公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日，在全(quán)市场473家(jiā)基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销基金数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，也有111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足(zú)白(bái)只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售行(xíng)业分(fēn)化更趋明显，不少中小型(xíng)基金销(xiāo)售机(jī)构在(zài)行业大洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会(huì)网站显示(shì)，近(jìn)期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限公(gōng)司向中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会提交了注销公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金法》《公(gōng)开募集证券投资基金销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等(děng)有关规定，中(zhōng)国证券监督管理委员会决(jué)定(dìng)注销深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有(yǒu)限公司公募证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许可(kě)证的公示(shì)。永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售也是目前第一家主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照的保险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少(shǎo)基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)由于经营困难等原因(yīn)，主动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照，退出(chū)竞争行业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富(fù)基(jī)金、晟视天(tiān)下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都(dōu)选择主动注(zhù)销基(jī)金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上海(hǎi)证监局(jú)发(fā)布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财(cái)富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等(děng)第(dì)三方(fāng)代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，严监管态势下，未来基(jī)金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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